Skip to content

Comproveu el seu flux de caixa per fer front al futur

Posted in Articles

“Els diners és el nervi de la guerra”. Si hi hagués una frase per recordar en efectiu, seria aquest. Assistit pels consellers comptables i creació empresarial, aquesta declaració categòrica és la veritat fonamental sobre la gestió empresarial. Per tant, quins són els criteris que influeixen en el flux de caixa? Com controlar-lo de manera eficaç? Alguns consells.

Els diners, què és?

Els diners són la suma dels diners disponibles com a banc a la vegada. Per tant, és la diferència entre el capital de treball i la necessitat de capital de treball. És, per tant, els diners que permeten fer front als terminis, fins i tot en el cas que no hi hagi entrades de diners! D’aquí la importància de tenir prou flux de caixa: és que permet fer front als períodes de remunes …

És per aquest motiu, per exemple, assessorem, en el nostre full pràctic en previsions en efectiu, mai subfund un projecte de creació d’empreses. Perquè normalment, en el llançament d’una empresa, hi ha molts desemborsaments abans de tenir la primera cobertura …

Aquesta és també una de les característiques del flux de caixa de negocis: els desemborsaments sempre sempre rebuts (excepte en gran distribució, però és un cas particular). És aquesta característica que ens dóna pistes sobre les millors maneres de controlar el seu flux de caixa.

Com controlar els seus diners?

En efecte, ho veiem, la diferència entre cobertura i desemborsament té un impacte directe en efectiu. Si, per exemple, pagueu els vostres proveïdors de diners, però els vostres clients us paguen 30 o 60 dies, haureu de finançar inevitablement aquesta bretxa. A més, és important, per impulsar eficaçment el seu negoci, per formar el que s’anomena pla de flux de caixa. El pla de flux de caixa permet tenir visibilitat a mitjà termini de l’equilibri en efectiu de la companyia basat en rebuts i desemborsaments (per obtenir més informació sobre el flux de caixa, no dubteu a visitar el lloc web de BPI FRANÇA)

però El pla de caixa és només una eina directiva, no una mesura que té un impacte directe en l’equilibri. Per exemple, es necessiten

  • Reduir les existències a la seguretat mínima (les existències afecten l’impacte que afecta els diners en efectiu, no us oblideu);

  • p> Requereix quotes de clients (del 30% al 50%) per a tots els beneficis a llarg termini;

  • Eviteu reduir els preus i, sobretot, accepteu terminis de pagament llargs (tingueu en compte que el risc) dels augments no remunerats al període de pagament);

  • Vendre en prioritat els productes o serveis exgenuant un marge alt;

  • Intenteu negociar el proveïdor de terminis de pagament (no sempre obvi, especialment per a una empresa petita);

  • Possiblement reclutar una persona de gestió de tresoreria.

  • UL>

    Aquests pocs consells senzills per implementar poden ajudar-vos a beneficiar-vos d’un efectiu positiu. No dubteu a provar-los.

    Errors que no s’han de fer en efectiu

    Finalment, hi ha una sèrie d’errors clàssics comesos pels líders de l’empresa que literalment lideren diners en efectiu.

    Per exemple, no finançem mai una inversió amb diners en efectiu.

    Aquest és un principi de gestió bàsica: qualsevol adquisició d’un benefici a llarg termini de producció ha de ser finançat a mitjà o llarg termini. Clarament: la inversió ha de ser sempre finançada pel préstec! Contràriament al que molts líders empresarials pensen, el préstec no és dolent, al contrari. Perquè fins i tot si representa un cost, permet mantenir diners en efectiu. I si els bancs us donen molt de gust per finançar una inversió, sovint es negaran a finançar el vostre flux de caixa!

    Finalment, heu de tenir cura de les entrades de diners sobtades: no és perquè heu recuperat un Gran contracte i tenia una bona col·lecció que ha de perdre de vista la gestió a mitjà i llarg termini del seu flux de caixa. Aneu amb compte.

    Aquesta fulla respon a la vostra pregunta?

    Troba aquest full útil?

    9.2 / 10

    • twitter
    • linkedIn

Be First to Comment

Deixa un comentari

L'adreça electrònica no es publicarà. Els camps necessaris estan marcats amb *