Skip to content

Comprobe o seu fluxo de caixa para afrontar o futuro

Posted in Articles

“O diñeiro é o nervio da guerra”. Se había unha frase para lembrar en efectivo, sería este. Asistido polos contadores e conselleiros de creación de empresas, esta declaración categórica é a verdade fundamental sobre a xestión empresarial. Entón, cales son os criterios que inflúen en efectivo? Como controlalo con eficacia? Algúns consellos.

O diñeiro, que é?

O diñeiro é a suma de diñeiro dispoñible como banco á vez. É, polo tanto, a diferenza entre o capital de traballo ea necesidade de capital de traballo. É, polo tanto, o diñeiro que permite xestionar os prazos, mesmo no caso de que non hai ningunha entrada de diñeiro. De aí a importancia de ter o suficiente fluxo de caixa: é que permite xestionar os períodos de remunes …

É por este motivo, por exemplo, que aconsellamos, na nosa folla práctica sobre as previsións de caixa, Nunca Underfund un proxecto de creación de empresas. Porque normalmente, ao lanzamento dun negocio, hai moitos desembolsos antes de ter o primeiro cobro …

Esta é tamén unha das características do fluxo de caixa comercial: os desembolsos precisamente sempre recibidos (Excepto en gran distribución, pero é un caso particular). É esta característica que nos dá pistas sobre as mellores formas de controlar o seu fluxo de caixa.

Como controlar o seu diñeiro?

De feito, o vemos, a diferenza entre o cobro e os desembolsos ten un impacto directo en efectivo. Se por exemplo, paga os seus provedores de efectivo, pero os seus clientes pagan 30 ou 60 días, terá que financiar inevitablemente este espazo. Ademais, é importante, efectivamente conducir o seu negocio, para formar o que se chama plan de fluxo de caixa. O plan de fluxo de caixa permite ter unha visibilidade a medio prazo do saldo de caixa da compañía baseado en recibos e desembolsos (para obter máis información sobre o fluxo de caixa, non dubide en visitar o sitio web de BPI France)

pero O plan de caixa é só unha ferramenta de dirección, e non unha medida que ten un impacto directo sobre o saldo. Por exemplo, leva

  • Reducir as existencias á seguridade mínima (as existencias impactan o impacto que impacta o diñeiro, non o esquece);

  • requiren prazos de clientes (do 30% ao 50%) para todos os beneficios a longo prazo;

  • Evite a redución dos prezos e, especialmente, D Aceptar prazos de longa data (Teña en conta que o risco De non pagos aumenta proporcionalmente ao período de pagamento);

  • Vendo en prioridade os produtos ou servizos exgenuando unha marxe alta;

  • Tente negociar o provedor de prazos de pago (non sempre obvio, especialmente para unha pequena empresa);

  • posiblemente contratar unha persoa de xestión do tesouro.

Estes poucos consellos simples para implementar poden axudar moito a beneficiarse dun diñeiro positivo. Non dubide en probalo.

Os erros non se deben facer en efectivo

Finalmente, hai unha serie de erros clásicos cometidos polos líderes da empresa que literalmente levan cartos.

Por exemplo, nunca financiamos un investimento con diñeiro.

Este é un principio de xestión básica: calquera adquisición dun beneficio a longo prazo ben produtivo debe ser financiado a medio ou longo prazo. Claramente: un investimento sempre debe ser financiado polo préstamo! Ao contrario do que pensan moitos líderes empresariais, o préstamo non é nada malo, pola contra. Porque aínda que represente un custo, permite manter o diñeiro. E se os bancos prestan con gusto a financiar un investimento, a maioría das veces se negan a financiar o seu fluxo de caixa!

Finalmente, ten que ter coidado coas entradas de diñeiro repentino: non é porque recuperou un Gran contrato e tivo unha boa colección que debes perder de vista a xestión media e a longo prazo do teu fluxo de caixa. Teña coidado.

¿Esta folla responde á súa pregunta?

Atopar-se esta folla útil?

  • twitter
  • ligazóns

Be First to Comment

Deixa unha resposta

O teu enderezo electrónico non se publicará Os campos obrigatorios están marcados con *