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Controlla il flusso di cassa per affrontare il futuro

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“Il denaro è il nervo della guerra”. Se ci fosse una frase da ricordare in contanti, sarebbe questo. Assistito dai ragionieri e dai consulenti di creazione aziendale, questa dichiarazione categoriale è la verità fondamentale sulla gestione aziendale. Quindi, quali sono i criteri che influenzano il flusso di cassa? Come controllarlo in modo efficace? Alcuni suggerimenti.

il denaro, cos’è?

Il denaro è la somma del denaro disponibile come banca alla volta data. È quindi la differenza tra il capitale circolante e la necessità di capitale circolante. È quindi il denaro che consente di far fronte alle scadenze, anche nel caso in cui non vi è alcun ingresso di denaro! Da qui l’importanza di avere abbastanza flusso di cassa: è che permette di far fronte ai periodi di remune …

è per questo motivo, ad esempio, consigliamo, nel nostro foglio pratico sulle previsioni di cassa, mai sottofund un progetto di creazione di business. Perché in genere, al lancio di un’azienda, ci sono molti erogatori prima di avere il primo incasso …

Questa è anche una delle caratteristiche del flusso di cassa aziendale: gli esborsi sono in precedenza sempre sempre (Tranne in grande distribuzione, ma è un caso particolare). È questa stessa caratteristica che ci dà indizi sui modi migliori per controllare il suo flusso di cassa.

Come controllare i suoi contanti?

In effetti, lo vediamo, la differenza tra incasso e erogazione ha un impatto diretto in contanti. Se per esempio paghi i fornitori di cassa, ma i tuoi clienti pagano 30 o 60 giorni, dovrai inevitabilmente a finanziare questo divario. Inoltre, è importante, per guidare efficacemente la propria attività, per formare ciò che viene chiamato un piano di flusso di cassa. Il piano di flusso di cassa consente di avere visibilità a medio termine del saldo di cassa della società in base alle ricevute e agli esborsi (per saperne di più sul flusso di cassa, non esitare a visitare il sito Web BPI France)

ma Il piano in contanti è solo uno strumento direttivo, non una misura che ha un impatto diretto sul saldo. Ad esempio, è necessario

  • riducono le scorte alla sicurezza minima (le azioni hanno un impatto sull’impatto che influisce sui contanti, non dimenticarlo);

  • richiedono rate dei clienti (dal 30% al 50%) per tutti i vantaggi a lungo termine;

  • Evitare di ridurre i prezzi e in particolare D accettare le scadenze di pagamento lunghe (essere consapevoli del rischio che il rischio di non pagati aumenta proporzionalmente al periodo di pagamento);

  • vendere in priorità i prodotti o servizi che escono un margine elevato;

  • cercare di negoziare il fornitore di scadenze di pagamento (non sempre evidente, soprattutto per una piccola impresa);.

  • possibilmente reclutare una persona gestione della tesoreria

Questi pochi semplici consigli da implementare possono aiutarti notevolmente a beneficiare di un denaro positivo. Non esitate a provarli.

Errori da non effettuare in contanti

Infine, ci sono un certo numero di errori classici commessi dai leader della società che letteralmente portano contanti.

Ad esempio, non finanziamo mai un investimento con denaro contante!

Questo è un principio di gestione di base: qualsiasi acquisizione di un utile utile ben-produttore deve essere finanziato a medio o lungo termine. Chiaramente: un investimento deve essere sempre finanziato dal prestito! Contrariamente a ciò che molti leader commerciali pensano, il prestito non è una brutta cosa, al contrario. Perché anche se rappresenta un costo, consente di mantenere contanti. E se le banche ti offriranno volentieri di finanziare un investimento, si rifiutaranno molto spesso di finanziare il tuo flusso di cassa!

Infine, devi essere diffidenti delle voci improvvise del denaro: non è perché hai recuperato un Grande contratto e ha avuto una bella collezione che devi perdere di vista la gestione a medio e lungo termine del tuo flusso di cassa. Stai attento.

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