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Verifique seu fluxo de caixa para enfrentar o futuro

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“O dinheiro é o nervo da guerra”. Se houvesse uma frase para lembrar em dinheiro, seria este. Assistido pelos contadores e conselheiros de criação de negócios, esta afirmação categórica é a verdade fundamental sobre a gestão empresarial. Então, quais são os critérios que influenciam o fluxo de caixa? Como controlá-lo de forma eficaz? Algumas dicas.

O dinheiro, o que é?

O dinheiro é a soma de dinheiro disponível como um banco em um dado momento. É, portanto, a diferença entre o capital de giro e a necessidade de capital de giro. É, portanto, o dinheiro que permite lidar com os prazos, mesmo no caso em que não há entrada de dinheiro! Daí a importância de ter fluxo de caixa suficiente: é ele que permite lidar com os períodos de remunes …

É por esta razão, por exemplo, que aconselhamos, em nossa folha de prática em previsões de caixa, Nunca underfund um projeto de criação de negócios. Porque normalmente, no lançamento de um negócio, há um monte de desembolsos antes de ter o primeiro descontar …

Esta é também uma das características do fluxo de caixa do negócio: os desembolsos precedentemente SEMPRE SEMPRE recibos (exceto em grande distribuição, mas é um caso particular). É esta mesma característica que nos dá pistas sobre as melhores maneiras de controlar seu fluxo de caixa.

Como controlar seu dinheiro?

Na verdade, nós o vemos, a diferença entre descontar e desembolsos tem um impacto direto em dinheiro. Se, por exemplo, você pagar seus fornecedores de dinheiro, mas seus clientes lhe pagam 30 ou 60 dias, você inevitavelmente terá que financiar essa lacuna. Além disso, é importante, para efetivamente impulsionar seus negócios, para formar o que é chamado de plano de fluxo de caixa. O plano de fluxo de caixa torna possível ter visibilidade a médio prazo de equilíbrio de caixa da empresa com base em receitas e despesas (para saber mais sobre o fluxo de caixa, não hesite em visitar o site do BPI França)

Mas O plano de caixa é apenas uma ferramenta de direção, não uma medida com um impacto direto no equilíbrio. Por exemplo, é preciso

  • Reduzir estoques para segurança mínima (stocks impactar o impacto que os impactos de caixa, não se esqueça disso);

  • Exigir parcelas de clientes (de 30% a 50%) para todos os benefícios a longo prazo;

  • Evitar baixar os preços e especialmente d aceitar prazos de pagamento longos (estar ciente de que o risco de aumentos não pagas proporcionalmente ao período de pagamento);

  • Venda em prioridade os produtos ou serviços exgenuating uma margem alta;

  • tentar negociar o fornecedor prazos de pagamento (nem sempre é óbvio, especialmente para uma pequena empresa);.

  • possivelmente recrutar uma pessoa gestão Tesouro

Estas poucas dicas simples para implementar podem ajudá-lo muito a se beneficiar de um dinheiro positivo. Não hesite em experimentá-los.

Erros não devem ser feitos em dinheiro

Por fim, há uma série de erros clássicos cometidos pelos líderes da empresa que o dinheiro literalmente chumbo.

Por exemplo, nunca financiando um investimento com dinheiro!

Este é um princípio básico de gestão: qualquer aquisição de um lucro de longo prazo que produz a longo prazo deve ser financiada no médio ou longo prazo. Claramente: um investimento deve sempre ser financiado pelo empréstimo! Ao contrário do que muitos líderes empresariais pensam, o empréstimo não é uma coisa ruim, pelo contrário. Porque mesmo que represente um custo, ele permite manter dinheiro. E se os bancos de bom grado lhe emprestar para financiar um investimento, que na maioria das vezes se recusam a financiar o seu fluxo de caixa

Finalmente, você tem que ter cuidado com as entradas de dinheiro súbitas: não é porque você tem recuperado um Grande contrato e teve uma boa coleção que você tem que perder de vista a gestão médio e longo prazo do seu fluxo de caixa. Tenha cuidado.

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