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Revise su flujo de efectivo para enfrentar el futuro

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«El efectivo es el nervio de la guerra». Si hubiera una oración para recordar en efectivo, sería esta. Ayudados por los contables y los consejeros de creación de negocios, esta declaración categórica es la verdad fundamental sobre la gestión empresarial. Entonces, ¿cuáles son los criterios que influyen en el flujo de efectivo? ¿Cómo controlarlo de manera efectiva? Algunos consejos.

El efectivo, ¿qué es?

El efectivo es la suma de dinero disponible como un banco en un momento dado. Por lo tanto, es la diferencia entre el capital de trabajo y la necesidad de capital de trabajo. ¡Por lo tanto, es el efectivo que permite hacer frente a los plazos, incluso en el caso, donde no hay entrada de dinero! De ahí la importancia de tener suficiente flujo de efectivo: es que permite hacer frente a los períodos de remunes …

Es por este motivo, por ejemplo, que aconsejamos, en nuestra hoja práctica en efectivo, Nunca underfondo de un proyecto de creación de negocios. Debido a que normalmente, en el lanzamiento de una empresa, hay muchos desembolsos antes de tener el primer cobro …

Esta es también una de las características del flujo de efectivo de negocios: los desembolsos precedentes siempre siempre recibos. (Excepto en la distribución grande, pero es un caso particular). Es esta misma característica que nos da pistas sobre las mejores formas de controlar su flujo de efectivo.

¿Cómo controlar su efectivo?

De hecho, lo vemos, la diferencia entre cobro y desembolsos Tiene un impacto directo en efectivo. Si, por ejemplo, paga a sus proveedores de efectivo, pero sus clientes le pagan 30 o 60 días, inevitablemente tendrá que financiar esta brecha. Además, es importante impulsar su negocio de manera efectiva, para formar lo que se llama un plan de flujo de efectivo. El plan de flujo de efectivo permite tener una visibilidad a mediano plazo del saldo de efectivo de la compañía basado en recibos y desembolsos (para obtener más información sobre el flujo de efectivo, no dude en visitar el sitio web de BPI France)

pero El plan de efectivo es solo una herramienta de dirección, no una medida que tiene un impacto directo en el saldo. Por ejemplo, se necesita

  • reducir las existencias a la seguridad mínima (las acciones afectan el impacto que afecta a efectivo, no lo olvide);

  • Requerir cuotas de clientes (del 30% al 50%) para todos los beneficios a largo plazo;

  • Evite reducir los precios y especialmente D aceptar plazos de pago largos (tenga en cuenta que el riesgo de aumentos no remunerados proporcionalmente al período de pago);

  • vender en prioridad los productos o servicios que exgienen un alto margen;

  • Trate de negociar el proveedor de plazos de pago (no siempre obvio, especialmente para una pequeña empresa);

  • posiblemente reclute una persona de gestión de tesorería.

Estos pocos consejos simples para implementar pueden ayudarlo enormemente a beneficiarse de un efectivo positivo. No dude en probarlos.

Errores que no deben realizarse en efectivo

Finalmente, hay una serie de errores clásicos cometidos por los líderes de la compañía que literalmente lideran efectivo.

Por ejemplo, nunca financiamos una inversión con dinero en efectivo!

Este es un principio de gestión básica: cualquier adquisición de una ganancia de bienvenida a largo plazo debe financiarse a medio o largo plazo. Claramente: ¡una inversión siempre debe ser financiada por el préstamo! Contrariamente a lo que piensan muchos líderes empresariales, el préstamo no es algo malo, por el contrario. Porque incluso si representa un costo, permite mantener en efectivo. ¡Y si los bancos con gusto le prestarán a financiar una inversión, a menudo se negarán a financiar su flujo de efectivo!

Finalmente, tiene que ser desconfiado de las entradas repentinas de dinero: no se haya recuperado un Gran contrato y tuvo una buena colección que tiene que perder de vista la gestión a medio y largo plazo de su flujo de efectivo. Ten cuidado.

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