Skip to content

Verificați fluxul său de numerar pentru a face față viitorului

Posted in Articles

„Numerarul este nervul războiului”. Dacă ar fi fost o propoziție care să-și amintească în numerar, ar fi aceasta. Asistat de contabilii și consilierii de creație a afacerilor, această declarație categorică este adevărul fundamental despre managementul afacerilor. Deci, care sunt criteriile care influențează fluxul de numerar? Cum să-l controlați eficient? Unele sfaturi.

Numerarul, ce este?

Numerarul este suma de bani disponibilă ca o bancă la un moment dat. Prin urmare, este diferența dintre capitalul de lucru și nevoia de capital de lucru. Prin urmare, numerarul care permite să facă față termenelor limită, chiar și în cazul în care nu există nicio intrare de bani! Prin urmare, importanța de a avea suficiente fluxuri de numerar: este ceea ce permite să facă față perioadelor de remunes …

Este din acest motiv, de exemplu, pe care îl sfătuim, în fișa noastră practică cu privire la previziunile de numerar, NICIODATĂ NICIODATĂ Un proiect de creare de afaceri. Deoarece de obicei, la lansarea unei afaceri, există o mulțime de plăți înainte de a avea prima încasare …

Aceasta este, de asemenea, una dintre caracteristicile fluxului de numerar al afacerii: plățile precedent întotdeauna întotdeauna încasările (cu excepția distribuției mari, dar este un caz particular). Este această caracteristică care ne oferă indicii despre cele mai bune modalități de a-și controla fluxul de numerar.

Cum să-i controlez banii?

într-adevăr, o vedem, diferența dintre încasare și plăți are un impact direct asupra numerarului. Dacă, de exemplu, plătiți furnizorilor dvs. de numerar, dar clienții dvs. vă plătesc 30 sau 60 de zile, veți fi în mod inevitabil de a finanța acest decalaj. De asemenea, este important să conducem în mod eficient afacerea, pentru a forma ceea ce se numește un plan de flux de numerar. Planul fluxului de numerar face posibilă vizibilitatea pe termen mediu a soldului de numerar al companiei pe baza încasărilor și plăților (pentru a afla mai multe despre fluxul de numerar, nu ezitați să vizitați site-ul BPI France)

Dar Planul de numerar este doar un instrument de direcție, nu o măsură care are un impact direct asupra echilibrului. De exemplu, este nevoie de

  • reducerea stocurilor la securitatea minimă (stocurile impactului impactului care influențează numerarul, nu îl uitați);

  • <
  • necesită rate de clienți (de la 30% la 50%) pentru toate beneficiile pe termen lung;

  • Evitați reducerea prețurilor și, în special, să acceptați termenele de plată lungi (să fie conștienți de faptul că riscul de creșteri neplătite proporțional la perioada de plată);

  • vinde în prioritate produsele sau serviciile care depășesc o marjă mare;

  • Încercați să negociați furnizorul de plată a termenelor de plată (nu întotdeauna evident, în special pentru o afacere mică);

  • eventual recrutează o persoană de management de trezorerie.

  • Aceste câteva sfaturi simple pentru a implementa vă pot ajuta foarte mult să beneficiați de un numerar pozitiv. Nu ezitați să le încercați.

    Erorile care nu trebuie făcute în numerar

    În cele din urmă, există o serie de erori clasice comise de liderii companiei care conduc literalmente în numerar.

    De exemplu, nu finanțăm niciodată o investiție cu numerar!

    Acesta este un principiu de bază al managementului: orice achiziție a unui profit pe termen lung care se produce pe termen lung trebuie să fie finanțată pe termen mediu sau lung. În mod evident: o investiție trebuie să fie întotdeauna finanțată de împrumut! Contrar a ceea ce cred mulți lideri de afaceri, împrumutul nu este un lucru rău, dimpotrivă. Deoarece chiar dacă reprezintă un cost, permite păstrarea numerarului. Și dacă băncile vă vor împrumuta cu plăcere să finanțezi o investiție, vor refuza cel mai adesea să-ți finanțeze fluxul de numerar!

    În cele din urmă, trebuie să fii precaut de intrări bruște de bani: nu pentru că ai recuperat a Contractul mare și a avut o colecție plăcută pe care trebuie să o pierdeți din vedere gestionarea pe termen mediu și lung a fluxului dvs. de numerar. Fii atent.

    Are această fișă întrebarea dvs.

    găsiți-vă această foaie utilă?

    9.2 / 10

Be First to Comment

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *